Capital liberado por hitos y necesidades verificables
Seguimiento de caja, avance y riesgos en un dashboard
Documentación por proyecto + trazabilidad operativa
Material informativo. No constituye oferta pública. Toda inversión implica riesgos.
Alineada al ciclo real del contrato.
Trazabilidad y evidencia operativa constante.
Disciplina de caja enfocada en la ejecución.
Elegibilidad requerida + KYC/AML + documentación por proyecto. Material informativo. No constituye oferta pública. Toda inversión implica riesgos y está sujeta a términos y documentación aplicable.
Estos son los entregables típicos de los ciclos estructurados de inversión.
Evidencia disponible bajo solicitud firmando NDA.
El problema no es encontrar PyMEs con ventas; es financiar la ejecución sin perder control. Por eso el foco es el ciclo de caja del contrato.
Riesgo operativo
Capital que se “diluye” en gasto general de la empresa.
Proyectos que crecen y se ahogan por mala gestión de cobranza.
Reportes tardíos cuando ya es demasiado tarde para actuar.
Control + trazabilidad
Uso del capital con reglas claras y evidencia documental.
Tesorería con matriz de autorizaciones y priorización estratégica.
Trazabilidad en tiempo real para decisiones preventivas.
Un proceso riguroso diseñado para blindar la ejecución.
Elegimos contratos con clientes corporativos triple A.
Construimos el ciclo de caja y márgenes de seguridad.
Agendas una llamada y confirmamos si cumples criterios. Recibes una explicación clara del modelo.
Identificamos contratos con corporativos de gran tamaño y condiciones verificables.
Calendario de ejecución, costos y buffers. Definimos cuánto capital se requiere y cuándo.
Term sheet del proyecto: montos, pagos, reglas operativas y cálculo de retornos.
Validación de identidad y firma de documentación aplicable del proyecto.
Esquema de administración de tesorería: reglas, matriz de autorizaciones y evidencia.
El capital se libera conforme al plan y contra evidencias (no “cheque en blanco”).
Monitoreo constante de avance vs plan y reporte periódico al inversionista.
Entra la cobranza y se aplica conforme a la "cascada" de pagos definida.
Se realizan los pagos programados según la mecánica de cada proyecto.
Reporte de cierre, liquidación de capital y determinación de componente variable.
Decides si reinvertir en nuevos proyectos manteniendo la diversificación por ciclo.
Próximos proyectos en revisión con el nivel de control que buscas.
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No constituye oferta pública. Toda inversión implica riesgos y está sujeta a términos y documentación aplicable.
Los recursos se reciben en USDC y los proyectos se operan en MXN. Riesgo cambiario para el inversionista.
Primero escalamos el portafolio; después digitalizamos la administración.
Escalamiento
Tokenización (Eficiencia)
Fechas y características sujetas a definición legal/regulatoria.
Harmoney Kapital es una estrategia privada de inversión por proyecto que canaliza capital a PyMEs proveedoras de grandes corporativos para ejecutar contratos ya adjudicados, con estructura basada en el flujo del proyecto y controles financieros definidos en la documentación aplicable.
Es un modelo híbrido entre deuda y capital, donde la inversión se diseña sobre un proyecto/contrato específico (no como “dinero general a la empresa”), con un esquema de gobernanza de tesorería y seguimiento para reducir riesgos de ejecución.
Principalmente capital de trabajo directamente ligado al contrato (insumos, producción, logística, nómina del proyecto, instalación/servicios, etc.). Los usos permitidos y no permitidos se establecen por proyecto para mantener trazabilidad y disciplina de caja.
• No es crédito estándar: el monto y
calendario se calibran al ciclo de caja del proyecto.
• No es equity permanente:
la participación es temporal y vinculada a la vida del contrato.
• La mitigación
central es la administración/Control de flujos del proyecto bajo reglas acordadas.
Se evalúa: Contrato/OC verificable, cliente corporativo triple A, empresa operadora con historial (2+ años), modelo financiero viable y viabilidad de control de flujos.
Que los flujos se administran con reglas de autorización, priorización de pagos y evidencia documental, asegurando que el capital se use conforme al plan del proyecto.
Mitigación vía contratos adjudicados, control de flujos, seguimiento periódico y reporteo con evidencias. Medidas específicas en cada term sheet.
Retrasos de cobranza, desviaciones de costos, incidencias operativas, disputas comerciales y riesgos legales. La inversión implica riesgos.
El calendario de retornos se ajusta al flujo real y se aplican medidas operativas de priorización de caja establecidas en la documentación.
Incluye Cupón Fijo (periódico) y Cupón Variable (ligado al desempeño; puede ser cero). Se establece en los términos de cada proyecto.
Se define en el term sheet: base de cálculo, deducciones, porcentajes y prioridades de pago.
Entre 6 y 12 meses comúnmente, dependiendo del ciclo de ejecución y cobranza del contrato.
Son inversiones de plazo definido. Cualquier cesión depende de la estructura y restricciones legales/contractuales.
Reportes con avance vs plan, flujo del proyecto, estatus de cobranza, incidencias y calendario de pagos.
Inversionistas que cumplen criterios de elegibilidad (calificados/sofisticados) validados en el proceso de KYC.
Validación de identidad, origen de recursos y elegibilidad conforme a políticas internas.
El ticket mínimo son 200 dólares americanos. El máximo se define por etapa/proyecto.
Originación, administración o desempeño; se detallan en el term sheet y son con cargo al proyecto.
Depende de la jurisdicción. Se firman términos, disclosures y anexos específicos del proyecto.
Reglas de gobernanza, transparencia, selección rigurosa y controles de autorización contractuallmente definidos.
Uso de valores digitales para automatizar registro, trazabilidad y administración. No cambia el riesgo económico subyacente.
No necesariamente. Se busca minimizar fricción técnica con onboarding guiado, aunque se requerirá una wallet.
Suscripción digital, títulos automatizados y procesos más eficientes, sujetos a diseño final.
Estructuramos inversión por proyecto/contrato, no como “dinero general a la empresa”. Financiamos capital de trabajo ligado a la ejecución y operamos con gobernanza de tesorería para dar visibilidad durante todo el ciclo.
Javier Careaga
Gerardo Cabestany
Ciclo de caja del proyecto
Reporteo operativo periódico
Matriz de autorizaciones
Tokenización operativa
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